并妥善保管暂停持境内银行卡在境外提取现金个人信息2023年12月7日邦度外汇照料局各省、自治区、直辖市分局、外汇照料部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各寰宇性中资银行；中邦银联股份有限公司：
为完整银行卡跨境运用的反洗钱、反恐惧融资、反遁税禁锢，依据《中华公民共和海外汇照料条例》（以下简称《条例》）等法则，邦度外汇照料局（以下简称外汇局）就银行卡境外大额提取现金生意相合题目报告如下：
一、片面持境内银行卡正在境外提取现金，自己名下银行卡（含从属卡）合计每个自然年度不得进步等值10万元公民币。进步年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡正在境外提取现金。
片面不得通过借用他人银行卡或出借自己银行卡等办法规避或协助规避境外提取现金照料。
二、外汇局逐日通过银行卡境酬酢易外汇照料体例向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡正在境外提取现金片面名单，发卡金融机构应不晚于北京时光当日17时起暂停名单内所列片面运用本机构银行卡正在境外提取现金。
发卡金融机构应做好自己营业体例成立，庄重执行前款规矩。涉及体例改制的，应最迟于2018年4月1日前完工。
三、片面被列入暂停持境内银行卡正在境外提取现金名单的，可凭自己有用身份证件向外汇局分支局盘查境外提取现金明细；委托他人举行盘查的，应供应委托人和受托人的有用身份证件、委托人的授权书。
四、片面持境内银行卡正在境外提取现金，外币卡由每卡逐日不得进步等值1000美元调治为等值1万元公民币，由发卡金融机构正在自己营业体例内告竣；公民币卡照料保护每卡逐日不得进步等值1万元公民币，由境内公民币卡整理构制同一正在自己营业体例告竣。
五、发卡金融机构应完整客户照料，加紧战略传布，采用有用办法提示产生境外提取现金生意的持卡人属意战略蜕变，指点片面删除境外大额现金运用，并稳妥保管暂停持境内银行卡正在境外提取现金片面新闻。
六、发卡金融机构、境内公民币卡整理构制及片面违反本报告规矩的，按《条例》相合规矩举行责罚。
七、本报告自2018年1月1日起执行。《邦度外汇照料局合于范例银行外币卡照料的报告》（汇发〔2010〕53号）第三条第（七）款、《邦度外汇照料局合于进一步加紧银联公民币卡境外提现照料的报告》（汇发〔2015〕40号）自2018年4月1日起废止。
外汇局各分局、照料部接到本报告后，应实时转发辖内中央支局、都邑贸易银行、乡下贸易银行、外商独资银行、中外合股银行、外邦银行分行、乡下互助金融机构、村镇银行等。
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